Центральный банк советует банкам обратить внимание на операции по внесению крупных сумм наличных, которые могут свидетельствовать о намерениях по отмыванию денежных средств, сообщает пресс-служба регулятора.
Банк России призывает кредитные учреждения уделить внимание операциям, связанным с крупными денежными вносами от клиентов, потенциально нацеленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных незаконным путем, а также на другие криминальные цели.
Банкам рекомендовано ежедневно анализировать транзакции клиентов на предмет подозрительных признаков, учитывая, как операции физлиц, так и запросы от юридических лиц, включая индивидуальных предпринимателей.
В то же время сообщается, что предложенные меры не затронут клиентов, для которых у банка есть четкая, документально подтвержденная информация о финансовом состоянии, деловой репутации и происхождении денежных средств или другого имущества.
"Рекомендации, выдвинутые Банком России, соответствуют нормам ФАТФ, которые акцентируют внимание на необходимости проверки источников происхождения денежных средств в процессах должной проверки клиентов", - добавляет регулятор.
ЦБ также подчеркивает, что важно сохранять баланс между необходимостью контроля и сохранением удобства для добросовестных клиентов. Меры будут разрабатываться с учетом комментариев банковского сообщества и будут постепенно внедряться для минимизации возможных негативных последствий для клиентов.
Текущие рекомендации отражают общий тренд на повышение прозрачности финансовых операций по всему миру, особенно в свете возросших требований к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Обсуждение данных инициатив также ведется на уровне международных организаций, таких как Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), что как никогда актуально в условиях глобализации экономики и роста цифровых финансовых технологий.
