Банкиры предлагают стабилизировать финансовый сектор за счет иностранных инвестиций и увеличения госдолга в семь раз. Если кризис будет углубляться, придется создавать и банк плохих долгов.
Дополнительное финансирование российских региональных банков для их выживания в условиях кризиса помогут провести иностранные инвесторы. Ассоциация региональных банков «Россия» договорилась с Международной финансовой корпорацией (IFC) о создании фонда, который будет отбирать банки, подходящие для рекапитализации. IFC готова выделять деньги на спасение региональных банков при условии участия государства в рекапитализации региональных банков и их частных акционеров.
На уровне вице-президента IFC Ларса Тунелла идею создания фонда «Россия» обсудила в начале августа. Позже ассоциация отправила письма с предложением организовать фонд в Министерство финансов Алексею Кудрину и руководителю финансовых рынков Центральной и Восточной Европы IFC Тимоти Краузе.
Глава ассоциации «Россия» Анатолий Аксаков надеется, что помощь иностранных банкиров, которые «прекрасно понимают значение региональных банков для такой большой страны, как Россия», будет способствовать реализации идеи создания фонда. «На каждый рубль государственных денег иностранные инвесторы готовы вкладывать десять рублей», -- рассказали Infox.ru в ассоциации «Россия». Эта схема удобнее, чем та, которую предусматривает закон о дополнительных мерах по повышению устойчивости финансового рынка: в соответствии с ним на каждый рубль акционеров банка (или инвесторов) ВЭБ готов дать три рубля субординированного кредита.
«Сейчас основная задача -- убедить государство в том, что это нужно», -- переживают в ассоциации «Россия». По состоянию на 25 августа ответ из Минфина банкиры не получили.
В ассоциации готовы к тому, что государство может отказать в выдаче живых денег для создания фонда. «Тогда иностранные инвесторы согласны провести аудит банка, заявить о готовности войти в его капитал, выкупив допэмиссию, а государство будет участвовать в виде облигаций федерального займа (ОФЗ)», -- рассказали в «России».
Банкиры рассчитали, что схема докапитализации банков с использованием гособлигаций должна учитывать ограничения на допустимый уровень суверенного долга, что можно обеспечить внесением ряда поправок в законодательство. В ассоциации уверены, что уровень государственного долга можно увеличить в пять-семь раз по сравнению с текущими значениями. Таким образом, банковская система может получить более 20 трлн руб. «Средства на докапитализацию должны предоставляться на 10-15 лет, чтобы способствовать не только стабилизации, но и развитию банковской системы», -- говорится в материалах ассоциации.
Сейчас уровень государственного долга составляет 7% ВВП. Объем ВВП по итогам 2008 года составил 41,6 трлн руб. Соруководитель аналитического отдела Deutsche Bank в России Ярослав Лисоволик говорит, что без серьезных последствий для экономики уровень госдолга можно увеличить в два-три раза. «Но нужно контролировать, чтобы не замещать государственными заимствованиями частные инвестиции -- то, что может сделать частный сектор», -- подчеркнул экономист.
Директор Центра экономических исследований Сергей Моисеев считает идею создания фонда привлекательной, но трудной для реализации с участием государства. «Государство молчит. А вопрос запуска такого механизма не в деньгах, хотя деньги на это в бюджете не зарезервированы. Если будет принято решение поддержать идею создания фонда, средства возьмут из расходов, запланированных на ОФЗ», -- уверен экономист.
На выпуск ОФЗ в будущем году запланировано 210 млрд руб. По словам Сергея Моисеева, для реализации идеи ассоциации со стороны государства достаточно 500 млрд руб. «Этого хватит, чтобы поддержать банки, которые не подпадают под критерии, по которым можно рассчитывать на ОФЗ», -- отметил он.
В случае углубления кризиса банковский сектор едва ли обойдется и без специального фонда плохих долгов, считают в ассоциации «Россия». Ранее финансисты выбирали между двумя вариантами стабилизации отрасли -- дополнительным финансированием и выделением просроченной задолженности в банк плохих долгов.
