Российские банки начали требовать от клиентов объяснений за переводы с карты на карту небольших сумм.
При отказе владельцев карт от предоставления экономических обоснований таких переводов операции, карты или счета могут заморозить. Об этом рассказали клиенты Бинбанка, Тинькофф и Сбербанка.
По словам вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова, требование банков о подтверждении операций не имеют отношения к финансовому мониторингу. Они связан с недавно вступившим в силу законом, который призван защитить клиентов от мошенников. Банки должны контролировать платежи, которые отличаются от тех, что обычно совершают клиенты. К примеру, их могут провести из разных географических точек или сделать массу переводов в ночное время.
По словам эксперта, на сайте Банка России публиковались общие критерии. На их основании банки в целях обеспечения безопасности могут приостанавливать операции. Далее они обязаны связаться с клиентами и подтвердить перевод от них. При подтверждении трансакцию проводят, при неподтверждении — блокируют и возвращают деньги.
Войлуков объяснил, что банкам необходимо время для настройки нововведения. При этом нет абсолютной гарантии того, что мошенники будут определены. Под мошеннические могут попасть многие другие операции, не имеющие к незаконным действиям никакого отношения. Кроме ого, злоумышленники со временем смогут встроиться и в новую систему, а банки будут перестраховываться и блокировать частные платежи. Эти вопросы не имеют отношения ни к налоговой, ни к антиотмывочному законодательству.
Главная цель банков — обезопасить клиентов и их частные переводы от действий мошенников. При этом банки могут задерживать перевод и 100 рублей, если сочтут операцию подозрительной. Ограничений по суммам в законе не прописано. Блокировка должна длиться не более двух дней, добавил эксперт.
